пн-чт с 10-00 до 17-00
пт. с 10-00 до 16-00
г. Тюмень, ул. Баумана,
д. 29, офис 701 (БЦ "Стрела")

Правила снятия наличных средств для бизнеса ужесточат


 Банк России утвердил новые признаки подозрительных операций с наличными средствами для организаций и предпринимателей. Они содержатся в Указании от 20 октября 2020 года № 5599-У, которое вступит в силу с 1 октября 2021 года. Документ вносит поправки в положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П, которое регулирует правила внутреннего контроля, осуществляемого банками в целях противодействия отмыванию преступных доходов. 

После вступления в силу новых Указаний банки будут должны настороженно относиться к клиентам, которые:

-в течение недели снимают наличными более 30% от оборота по счетам;

-существуют не более двух лет; 

-не платят налоги со своих счетов;

— принимают платежи от контрагентов, проводящих средства по своим счетам транзитом;

 -никогда не получают более 600 тыс. рублей в рамках одной операции;

-всегда снимают деньги либо в сумме дневного лимита, либо не более 600 тыс. рублей в день;

— совершают операции с наличными средствами в конце одного дня и в начале следующего;

 -имеют более одной корпоративной карты и используют их в основном для снятия средств. 
Любые два из указанных выше признаков в отношении бизнес-клиента станут поводом для того, что его операции попадут под пристальное внимание банка. 

К числу подозрительных транзакций также будут относить: 

-перевод средств со счета предпринимателя на собственный личный счет в том случае, если по предпринимательскому счету нет связанных с хозяйственной деятельностью операций;

 -регулярное обналичивание физлицом денег, поступающих от организаций или ИП;

— денежные переводы граждан за пределы России, которые проводятся через подразделение банка в крупном торговом месте, где может не применяться кассовая техника, при этом гражданин переводит средства несколько раз в день, сумма перечисления высока, а получатели – разные лица из одного населенного пункта;

 -безналичные перечисления физлицом средств торговым предприятиям, которые принимают наличку. 

Оставьте заявку на бесплатную консультацию

Закажите консультацию и получите пошаговый план решения Вашей задачи абсолютно бесплатно

Контакты

Адрес нашег офиса

г. Тюмень, ул. Баумана,
д. 29, офис 701 (БЦ "Стрела")

Наши телефоны +7 (3452) 95 02 98 +7 (3452) 95 61 05 Эл. почта mail@cbu72.com Получить консультацию

Заказать звонок

Политика конфиденциальности

Администрация сайта (далее Сайт) с уважением относится к правам посетителей Сайта. Мы безоговорочно признаем важность конфиденциальности личной информации посетителей Сайта. Данная страница содержит сведения о том, какую информацию мы получаем и собираем, когда Вы пользуетесь Сайтом. Мы надеемся, что эти сведения помогут Вам принять осознанное решение в отношении предоставляемой нам личной информации. Настоящая Политика конфиденциальности распространяется только на Сайт и информацию, собираемую данным сайтом и посредством него. Она не распространяется ни на какие другие сайты и не применима к веб-сайтам третьих лиц, которые могут ссылаться на данный Сайт.

Получаемые сведения

Сведения, которые мы получаем на Сайте, могут быть использованы только для того, чтобы облегчить Вам пользование Сайтом. Сайт собирает только личную информацию, которую Вы предоставляете добровольно при посещении или регистрации на Сайте. Понятие "личная информация" включает информацию, которая определяет Вас как конкретное лицо, например, Ваше имя или адрес электронной почты или телефон. Совместное использование информации Администрация Сайта ни при каких обстоятельствах не продает и не передает в пользование Вашу личную информацию, каким бы то ни было третьим сторонам. Мы также не раскрываем предоставленную Вами личную информацию за исключением случаев предусмотренных законодательством РФ.

Отказ от ответственности

Помните, передача информации личного характера при посещении сторонних сайтов, включая сайты компаний-партнеров, даже если веб-сайт содержит ссылку на Сайт или на Сайт есть ссылка на эти веб-сайты, не подпадает под действия данного документа. Администрация Сайта не несет ответственности за действия других веб-сайтов. Процесс сбора и передачи информации личного характера при посещении этих сайтов регламентируется документом «Защита информации личного характера» или аналогичным, расположенном на сайтах этих компаний.